Современный экономический кризис в России
Это первая часть шестой главы моей книги "Новая индустриализация России как альтернатива её крушению"
С конца 2014 г. идет довольно оживленная дискуссия относительно причин финансового и экономического кризиса в России. Государственная пропаганда утверждает, что виной тому экономические санкции вследствие присоединения Крыма. Это в корне лживая позиция, так как ростки кризиса и его контур образовались задолго до переворота на Украине. Посредством пропаганды власть желает снять с себя ответственность за тупиковый путь развития экономики, характеризующийся ориентацией на сырьевые отрасли. В качестве доказательств лжи кремлевских пропагандистов приведу две своих статьи, опубликованных задолго до ввода санкций.
Первая статья «Закрытая тема». Дата: 15.12.2013 г. «На Россию тихой сапой надвигается экономический кризис. Первые признаки появились ещё в конце 2012 г., когда эксперты отмечали снижение железнодорожных перевозок. Правительство по этому поводу отметило: «Сами виноваты, у них высокие тарифы, и потому идет снижение объемов перевозок». Типа намекая, что перевозки увеличились на других видах транспорта. Хотя снижение железнодорожных перевозок является первым верным признаком наступающего кризиса.
Тема кризиса правительством умело обходилась до того времени, пока министр экономического развития А. Улюкаев не заявил об этом открыто ближе к осени 2013 г. Виновниками кризиса, по его мнению, стали зажравшиеся монополии, и на основании этого было принято решение о заморозке тарифов на предстоящий год. Иных существенных причин отмечено не было.
Тем временем Д. Медведев по поводу кризиса неоднократно заявлял, что причиной тому является мировая тенденция. Типа это не правительство что-то не так делает, а кризис надвигается извне. Цена на нефть тем временем ни коим образом не изменилась, и находится на уровне, когда особо даже думать не нужно, не говоря уже о работе.
В своем ежегодном послании об экономическом кризисе высказался Путин В. Естественно, часть ответственности он перенес на якобы мировой экономический кризис, хотя и отметил и внутренние проблемы. Что мешало ему решать внутренние проблемы в течение 14 лет нахождения у власти, он не уточнил.
Таким образом, власть уже официально признала наличие такой проблемы как экономический кризис. Казалось, если есть проблема, то выяви причины и предложи мероприятия по её ликвидации. Ан нет. У нас проблема пока только фиксируется. Кризис есть, а о причинах особо никто не говорит. Не говоря уж о способах решения проблемы. Да и нельзя решить проблему, не выявив причину.
Здесь начинается самое интересное. Первые признаки экономического кризиса совпали не только с вступлением Путина на третий срок, но и со вступлением России в ВТО. Есть много людей, кто связывает экономический кризис с возвратом Путина на президентский срок. Об этом громко говорит оппозиция. Но нет почти никого, ни из оппозиции, ни из официальной власти, кто увязывал бы экономический кризис с вступлением в ВТО. Некая тема умолчания.
Прошло уже больше года, как Россия вступила в ВТО. Нет никаких официальных комментариев об экономическом эффекте от вступления. В свое время Китай смоделировал варианты развития в результате вступления в ВТО. Сейчас это позволяет ему определять негативные отклонения от плана, и на основе этого он разрабатывает мероприятия по их снижению.
У нас все не так. Не было никакого экономического моделирования. Даже сейчас никто и не пытается проанализировать первые результаты. А это очень требуется для устойчивого развития страны. Так, если какая-либо отрасль резко стала наращивать экспорт, то стоит превратить её в одну из точек роста современной России. В случае если отрасль стала испытывать негативное воздействие, то стоит рассмотреть все варианты по решению проблемы в рамках правил ВТО. Так делает Китай, Евросоюз, США, Канада, Африка. Но не мы.
В своё время скептики вступления России в ВТО отмечали, что пострадать могут многие отрасли, так как уровень протекционизма в ЕС выше, чем у нас. Даже Китай защитился от импорта в большей степени, чем Россия. И это притом, что китайские товары не только конкурентоспособны внутри страны, но и успешно проникают на мировые рынки.
Правительство обещало при помощи ВТО решить технологическую отсталость, увеличить сумму прямых иностранных инвестиций, повысить производительность труда и т.д. Как только вступили, сразу про обещания все забыли. Как забыли и о самом факте вступления. Получается какая-то закрытая тема». (http://sergeeffff.livejournal.com/2013/12/15/)
Статья вторая - «Предолимпийское». Дата: 03.02.2014 г. «До Олимпиады осталось совсем немного, но олимпийского настроения в обществе не отмечается. Эпоха, которая ознаменовалась подготовкой к Олимпиаде, и сопровождающаяся расточительным блеском и воровством, заканчивается. По некоторым оценкам на подготовку Олимпиады и развитие Сочи было потрачено 1,5 трлн. руб., а это 4 млн. руб. на каждого сочинца или 10500 руб. на каждого жителя страны. Слишком много для страны, которая смсками собирает средства на лечение детей. Об эффективности вложений говорить очень сложно, затраты на содержание олимпийских объектов также будут огромны. Очень сомнительно, что кто-то будет делать искусственный снег после завершения Олимпиады.
Пессимизма добавляет и падение курса рубля, которое ждали после завершения спортивного мероприятия, но никак не ранее. Хотя снижение курса рубля не является неожиданностью. В 2013 г. отечественная промышленность в результате вступления в ВТО получила серьезного конкурента, и импорт значительно возрос. Правительство вместо сложных мер поддержки конкурентоспособности отечественных производителей (снижение налогового бремени, транзакционных издержек, средней процентной ставки по кредитам и т.д.) решило воспользоваться дубовым, но довольно эффективным способом, девальвировав рубль. Это поможет лишь в краткосрочном периоде, и больно ударит по самым бедным слоям общества, т.к. вызовет рост цен на продовольствие. Да и крупные компании, закредитованные в валюте, вынуждены будут повышать цены на свою продукцию. Кроме того, мало кто обратил внимание на динамику цен на нефть, которая имеет отрицательную тенденцию, и за 2014 г. уже снизилась на 5%, с 111 до 105 долл./баррель. Стоимость нефти и дальше будет продолжать снижаться вследствие снятия ограничения Вашингтона на экспорт иранской нефти.
Экономические прогнозы большинства экспертов не сулят ничего хорошего. В лучшем случае год будет не хуже 2013 г., в худшем - как получится. Для поддержания стабильности в обществе нужен экономический рост в размере 5-6%, а он уже в 2013 г. составил 1,6%. А это уже возникновение потенциальных очагов напряженности, что связано с неравномерностью распределения доходов населения. Для кого-то это рост доходов, а для кого-то - резкое его сокращение или вообще увольнение с работы.
Украинский майдан тоже играет злую шутку. Можно бесконечно говорить о желании украинцев вступить в Евросоюз, но бегут-то они не от России, а от своего скудного существования. ВВП на душу населения на Украине за 2012 г. составил 7418 долл. С учетом того, что примерно 50% составляют доходы населения, то средние доходы одного жителя составили 10800 руб./мес. Но это средние. Децельный коэффициент (отношение доходов 10% самых богатых к 10% самых бедных) на Украине составляет 37. Это сверхнеравномерно, и говорит о бедственном состоянии широкого круга населения. Потому и готовы биться против любой власти.
В России пока дела обстоят немного лучше. И ВВП на душу населения под 24000 долл., и децельный коэффициент - 16. Распределение доходов крайне неравномерно, однако, пока люди не выходят с касками на Красную площадь». (http://sergeeffff.livejournal.com/3399.html)
В статьях зафиксировано начало кризиса в конце 2012 г. Кроме того, отмечено первое падения рубля перед Олимпиадой, когда нефть была ещё дорогой.
Современный российский кризис - это крах модели экономики, которую можно охарактеризовать как сырьевой периферийный капитализм с элементами колониализма. Стоит подробнее рассмотреть каждое слово в представленном определении модели российской экономики.
Сырьевой. Вся наша экономика завязана на добыче углеводородов и дальнейшей их продаже в другие страны. Официально нефтегазовые доходы федерального бюджета составляют чуть более 50%, а с учетом мультипликаторов - под 70%. Доля добычи полезных ископаемых в ВВП незначительная, и в 2014 г. составила 8,8%. Однако стоит учитывать, что нефтегазовую отрасль обслуживает машиностроение, транспорт и прочие отрасли. Для них это большой рынок сбыта своей продукции, поэтому общий вклад сырьевых отраслей с учетом мультипликаторов значительно выше. Для определения специализации России на мировых рынках стоит проанализировать экспорт и импорт товаров.
Таблица 6.1 - Сравнение экспорта и импорта, млн. долл.
Наименование
Экспорт, 2012 г.
Импорт, 2012 г.
Сальдо, 2012 г.
Экспорт, 2013 г.
Импорт, 2013 г.
Сальдо, 2013 г.
Продовольственные товары и сельскохозяйственное сырье
16812
35154
-18341
17401
35151
-17750
Минеральные продукты
375123
6540
368583
378601
6316
372285
Продукция химической промышленности, каучук
32048
41694
-9645
32693
41742
-9050
Кожевенное сырье, пушнина и изделия из них
525
1363
-837
527
1373
-846
Древесина и целлюлозно-бумажные изделия
9982
5450
4532
9491
5218
4274
Текстиль, текстильные изделия и обувь
525
15260
-14735
527
15104
-14577
Металлы, драгоценные камни и изделия из них
58318
19621
38697
56948
19498
37450
Машины, оборудование и транспортные средства
26795
136799
-110004
25838
143626
-117789
Прочие товары
5254
10628
-5374
5273
6591
-1318
Итого
525383
272508
252875
527300
274620
252680
Положительное сальдо зафиксировано у трех групп товаров: минеральные продукты, древесина и целлюлозно-бумажные изделия, металлы, драгоценные камни и изделия из них. Все эти группы объединяет низкая добавленная стоимость. То есть экспортируются сырьевые товары, а приобретаются готовые изделия. Это ярко подчеркивает недостатки неолиберального курса в стране, который лишь увеличивает сырьевую зависимость страны. Необходимо отметить большое отрицательное сальдо по продовольственным товарам, машинам и оборудованию. В 2014 г. Россия столкнулась с экономическими санкциями со стороны США и Европейского Союза. Ограничен, в том числе, и ввоз некоторых технологий. На фоне высокого отрицательного сальдо по машинам и оборудованию стоит сделать вывод о существенных угрозах для экономики страны, так как импортные машины и оборудование используются для обновления устаревших основных фондов. Ответные санкции со стороны России были введены относительно продовольственных товаров. Однако и эта отрасль характеризуется высоким импортом из-за границы, что не отвечает продовольственной безопасности страны.
Периферийный. Современный капитализм характеризуется высокой концентрацией финансового капитала. До кризиса и падения рубля капитализация 30 крупнейших российских банков составила порядка 1,2 трлн. долл. Если все их сложить в "кучку", то гора родит мышь. В международном рейтинге это образование занимало 25 место среди крупнейших банков мира. К примеру, самый крупный в мире китайский банк Indastrial Commercial Bank of China имеет активы на сумму 3 трлн.долл. Вот вам и Московский Финансовый Центр, о коем бредили ещё несколько лет назад. По существу в стране нет финансовой системы адекватной времени.
Капитализм. Многие критики современной власти утверждают, что все беды идут от недостатка свободного рынка в экономике. Якобы у нас не капитализм, а совсем иная система, и она несравнима с развитыми европейскими странами или США. Однако они не указывают, что капитализм различается по стадиям. Европейские страны, США и ряд иных стран сумели навязать остальному миру неэквивалентный внешнеэкономический обмен, что позволяет им поддерживать высокий уровень потребления, являясь при этом витриной капитализма. А за витриной находятся такие страны как Сомали и Руанда, где тоже капитализм, и это не мешает им массово умирать от недоеданий. Стадия капитализма у нас иная, близкая к африканским странам, и чтобы перейти на более высокую стадию, нужна как раз индустриализация, которую пока никто не хочет проводить.
С элементами колониализма. Современная глобализация минимизирует суверенитет национальных государств. Экономическая политика подконтрольна правилам ВТО (о ВТО подробней в седьмой главе), денежно-кредитная политика через систему центральных банков контролируется МВФ, понятие прав человека навязываются извне без учета специфики каждого государства. Если какая-либо из стран начинает проводить свою суверенную политику, то «западные демократии» отправляют туда гуманитарные войска для защиты прав местных жителей. Россия не является исключением, и многие рычаги управления экономикой находятся за рубежом.
Крах модели сырьевого периферийного капитализма с элементами колониализма требует некоторого анализа. До возникновения кризиса российская экономика получала валюту из двух источников: от кредитования за рубежом и продажи углеводородов. Часть средств шла на покупку импорта, другая - на финансирование госрасходов, третья - на приобретение ценных бумаг наших, как оказалось, "друзей", четвертая просто разворовывалась. Народу на этом празднике жизни тоже немного перепадало, поэтому он и не роптал. Однако ситуация стала резко меняться, и в августе-сентябре 2014 г. стал угасать первый ручеек по следующим трем причинам:
1. Санкции Запада.
2. Неблагоприятные условия вступления в ВТО.
3. Реиндустриализация экономики США.
Указанные факторы наложились в один период, что и вызвало значительный отток капитала из страны. Если бы не было санкций, то не факт, что ситуация коренным образом была бы иная. Снижение входных барьеров для товаров дестимулировало развитие производства внутри страны. Проще построить завод в Китае и уже оттуда везти сюда продукцию. Средний уровень защиты у нас намного ниже не только среди стран Европы, но и по сравнению даже с Китаем, что не оставляет шансов отечественному производителю.
В свою очередь США начали проводить политику по реиндустриализации экономики, и сланцевый газ лишь первый звоночек. А для этого требуются значительные капиталы.
От недостатка денежных средств уже страдает отечественный бизнес. Он оказался с огромными кредитами без возможности его рефинансирования. Кроме того, разрекламированные меры по импортозамещению тоже требуют инвестиций. Но, похоже, импортозамещение у нас останется на уровне пропагандистских мультиков. Ничего реального пока не сделано. Бизнес для поддержания своей ликвидности вынужден сокращать персонал, снижать заработную плату и т.д.
Особенно тяжело кризис отразится на так называемом офисном планктоне, дипломированных симулянтах и лентяях. Их вышвырнут на улицу в первую очередь. Неплатежи могут затронуть и тех, кто вообще никак не связан с кредитами. Просто контрагенты перестанут заказывать продукцию или начнут тянуть с оплатой.
Спешу разочаровать желающих перевести экономику на военные рельсы. Этого не будет за неимением самой экономики. В 30-40-е годы перевод на военные рельсы был осуществлен после индустриализации. Но никак не наоборот.
С июля 2014 г. происходит постепенное снижение мировых цен на нефть, что негативно отражается на состоянии сырьевой экономики. Последовавшее снижение курса рубля и увеличение учетной ставки лишь усугубило кризис.
На протяжении более десяти лет идет активный спор о необходимом уровне монетизации экономики и ставке рефинансирования. ЦБ РФ, как истинный последователь учения Гайдара, утверждает о монетарном характере инфляции в стране. В соответствии с этой логикой он сжимает денежную массу и устанавливает высокую учетную ставку. Поэтому уровень монетизации (отношение М2 - наличных денег, чеков, вкладов до востребования и денежных вкладов предприятий и населения в банках к ВВП) у нас составляет около 45%. Соседствуем с Папуа - Новой Гвинеей, у которой данный параметр равен 52%. Среднемировой уровень составляет около 125%. Учетная ставка в декабре 2014 г. достигала 17% при практически нулевых показателях в развитых странах. Логика монетаристов проста - увеличение денежной массы приводит к инфляции, поэтому для снижения последней они обескровливают всю экономику. Предприятиям не выгодно брать высокие рублевые кредиты, и частично до определенного момента они кредитовались за рубежом. Падение рубля привело к резкому росту платежей по долгам, а это уже риск банкротства и сокращения персонала.
Для анализа ситуации можно рассмотреть исходное уравнение количественной теории денег:
MV = PQ,
где M - номинальная масса денег в обращении; V - скорость обращения; Q - количество товаров (сделок, трансакций денег); P - уровень цен.
Даже в теории номинальная денежная масса и уровень цен взаимодействуют через ряд параметров, а не напрямую. К примеру, увеличение денежной массы будет способствовать не только росту цен, но и снижению скорости обращения и увеличению объема выпуска продукции.
Все виды кредитов можно классифицировать на кредиты для населения, бизнеса и государства. Физические лица в основном берут кредиты для приобретения дорогостоящей техники или недвижимости. В условиях, когда производственные мощности не загружены, дополнительный кредит может привести к увеличению производства (параметра Q), а не росту цен. Практически все новое строительство держится на ипотечном кредитовании, т.е. кредиты приводят к увеличению строительства жилья (параметр Q).
Бизнес кредитуется для пополнения оборотных средств или приобретения-модернизации основных средств. Главные мотив приобретения-модернизации основных средств - это снижение себестоимости (параметр P), улучшение качества и увеличение объема производства (Q). То есть увеличение кредитования бизнеса на нормальных условиях может привести не к росту инфляции, а наоборот, к снижению их уровня через механизм себестоимости и увеличению объема производства.
Необходимо знать величину мультипликатора по параметрам, то есть на сколько процентов увеличится объем производства, снизится-увеличится уровень цен при изменении на один процент денежной массы. По видам кредитования и отраслям он, естественно, различен.
На практике высокие процентные платежи приводят к росту затрат предприятия. Причем это увеличение очень значительно. В ОАО "Газпром" при доле собственных средств на 01.01.2014 г. в 75% объем процентных платежей составил 84 млрд. руб., а выплаты по оплате труда - 338 млрд. руб. В иных организациях с меньшей долей собственных средств (таковых большинство) соотношение совсем иное, и не в пользу оплаты труда. Кредиты - это такой же ресурс, высокая цена на которой приводит к росту себестоимости производства, что в целом стимулирует рост цен.
Монетарные власти страны практически полностью привязали курс рубля к стоимости нефти, пытаясь при этом сохранить бюджетные поступления и доходы экспортеров сырья. Однако это происходит за счет других отраслей и населения в целом. Вот моя статья «Разводка Улюкаева» от 27.11.2014 г. «Министр экономического развития РФ Алексей Улюкаев 18 ноября в интервью Эхо Москвы поведал о причинах изменения курса рубля. По его логике все очень просто: снижение стоимости нефти ни коим образом не должно повлиять на сокращение доходов федерального бюджета, и поэтому происходит корректировка курса рубля.
Согласно его утверждениям цена нефти, выраженная в рублях, в 2015 г. не изменится, т.к. сокращению цен на нефть соответствует падение рубля, и баррель нефти в рублях будет стоить в районе 3600 руб. Если бы не было этой корректировки, то при падении цены нефти со 100 долл. до 80 (на 20%), нефтегазовые доходы также бы снизились на 20% или на 1,5 трлн. руб. На первый взгляд все логично, однако есть много нюансов.
Снижение курса рубля вызовет инфляцию в стране, и поэтому бюджетная нагрузка увеличится, т.к. должны быть проиндексированы как зарплаты бюджетникам, так и прочие расходы. К примеру, если планировалось приобрести за границей 3 медицинских прибора, то в условиях падения курса рубля можно будет приобрести только 2. И так по всем статьям. Денежные расходы в абсолютном измерении не изменятся, но реальные расходы в любом случае сократятся. Согласно данным таблицы (под номером 7.1) без учета движения по минеральным продуктам импорт в 2013 г. превысил экспорт на 119609 млн. долл. Рассчитаем дополнительные расходы. 48-36=12 руб. - падение курса рубля. 119609*12=1,4 трлн. руб. Т.е. это сумма, которая будет переложена на население и предприятия вследствие изменения курса рубля. Она практически совпала с возможным недополучением средств от падения стоимости нефти.
Следующий нюанс состоит в том, что у России внешний долг составляет 729 млрд. долл. И в 2015 г. ожидается погашение в районе 120 млрд. долл. Рассчитаем дополнительные потери от падения курса рубля. 120*12=1,44 трлн. руб.
Таким образом, мнимая экономия 1,5 трлн. руб. оборачивается ростом расходов всей экономики на 2,88 трлн. руб. (1,4+1,44). Коэффициент 1,92, т.е. убытки федерального бюджета будут компенсированы за счет третьих лиц с мультипликатором 1,92 (плюс-минус 30% за счет неучтенных факторов), а это уже откровенное мошенничество и издевательство над бизнесом и населением» (http://sergeeffff.livejournal.com/24274.html)
Продолжение ЗДЕСЬ
Скачать книгу можно ЗДЕСЬ, читать онлайн ЗДЕСЬ
Бесплатно книгу в формате ПДФ можно скачать ЗДЕСЬ